В США создателей криптобиржи Binance обвиняют в незаконной деятельности, недостаточном противодействии отмыванию денег и инсайдерской торговле. Как пишет The Insider*, основу обвинения составили слитые переписки владельцев криптобиржи в Signal. По мнению США, они игнорировали то, что их услугами пользуются ХАМАС и российские преступники.
Иск против Binance направили в суд 27 марта. Основателя Чанпэна Чжао и комплаенс-директора Сэмюэла Лима обвинили в массовом нарушении американского законодательства о биржевой торговле и в незаконной работе на территории США. Криптобиржа не получила необходимые разрешения у регулятора.
По версии американских властей, владелец биржи знал, что через нее проходят деньги, полученные преступным путем, но закрывал на это глаза. Чжао выбрал коммерческий успех, а не следование законам США. Клиентам, которым нужно было обойти ограничения — гражданам США якобы нельзя было пользоваться услугами криптобиржи, — они предлагали создать фирму-прокладку в офшорах или подключить VPN.
Руководство компании знало, что некоторые клиенты отмывают с их помощью деньги, полученные преступным путем. Юристам, которые спрашивали, как поступать с подозрительными аккаунтами, советовали предлагать клиентам создать новые аккаунты и быть осторожнее с выводом денег из площадок даркнета.
Лим знал, что в Binance регистрировались аккаунты, связанные с палестинской организацией ХАМАС, а также попавшими под санкции США. Для особых клиентов даже предоставлялась услуга оповещения о запросах правоохранителей.
По оценкам Reuters, через криптобиржу прошло за пять лет около 2,35 млрд долларов сомнительного происхождения.
В России Binance предоставлял данные Росфинмониторингу. С начала боев в Украине биржа заблокировала возможность торговли для российских клиентов с активами более 10 тыс. евро, но уже через год ограничения сняли.
*The Insider российские власти считают «нежелательной организацией».