Росфинмониторинг хочет обязать банки проводить денежные переводы только при указании данных получателя. При отправке могут начать требовать номер счета, паспортные данные, адрес проживания или ИНН получателя, пишет РБК.
Соответствующие нормы, которые должны способствовать борьбе с отмыванием денег, Росфинмониторинг предлагает использовать в полном объеме с 2026 года. Сумму переводов предлагают ограничить суммой в 100 тыс. рублей или эквиваленту в валюте. Данные получателя нужны будут как для трансграничных, так и для внутрироссийских переводов. Исключения могут ввести для переводов через Систему быстрых платежей.
Председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин считает, что такой процесс только усложнит проведение безналичных переводов клиентам, что приведет к росту использования наличных. Кроме того, исключения для Системы быстрых платежей не соответствуют принципам добросовестной конкуренции. Банкам же придется увеличить время проведения операций и накладные расходы, в том числе для настройки систем проверки данных получателей.